Guides & ressources du courtage moderne
51 guides experts, checklists et un glossaire de 56 définitions — par l'équipe Lizzee, pour les courtiers, CGP et dirigeants de réseaux qui structurent leur cabinet.
Choisir son logiciel
Comment choisir un logiciel pour cabinet de courtage : le guide de référence 2026
Choisir un logiciel de cabinet de courtage en 2026 : 8 critères décisifs, grille d'évaluation en 10 scénarios, 5 erreurs à éviter, décision en 5 étapes.
CRM généraliste ou logiciel métier : que choisir pour un cabinet de courtage ?
CRM généraliste ou logiciel métier pour un cabinet de courtage ? Comparatif honnête : modèle de données, réglementaire, TCO 3 ans et schéma hybride pour trancher.
Combien coûte vraiment un logiciel de courtage ? Le calcul complet
Sièges, modules, mise en route, coûts cachés d'Excel : décomposez le prix d'un logiciel courtier assurance et comparez les offres à périmètre égal.
Sortir vos portefeuilles d'Excel sans perdre une ligne
Excel a tenu dix ans ; il ne tiendra pas un contrôle. Préparer la migration, reprendre ses données proprement et basculer sans arrêter le cabinet.
Avant de signer : ce qu'un cabinet doit exiger de son éditeur SaaS
Hébergement UE, chiffrement, droits d'accès, sauvegardes, DPA, donnée de santé : les vérifications sécurité à mener avant de signer avec un SaaS de courtage.
Trente jours pour changer d'outil sans fermer boutique
Audit, reprise des données, double-run court, formation par rôle : un plan de 30 jours pour changer de logiciel de courtage sans arrêter le cabinet.
Dix outils, aucune vue d'ensemble : rationaliser sans big-bang
Ce que coûte la fragmentation des outils, quand passer au logiciel tout-en-un courtage et la méthode pour rationaliser sans big-bang, flux par flux.
IA au cabinet
Cinq idées reçues sur l'IA en assurance — et ce qui se passe vraiment dans un cabinet
Cinq mythes sur l'IA en assurance passés au crible : décision, emploi, boîte noire, données, gadget. Ce que l'IA fait vraiment dans un cabinet de courtage.
La note de conseil avec l'IA : un brouillon motivé, jamais une décision déléguée
Une IA peut-elle rédiger votre note de conseil ? Ce qu'elle prépare, ce qui reste au courtier, et un flux concret de la collecte à la validation humaine.
Copilote explicable ou boîte noire : le choix qui engage votre cabinet
Propositions sourcées et journal d'audit, ou score inexpliqué ? Reconnaître un copilote IA de courtage explicable, et les questions à poser à l'éditeur.
Six tâches qu'une IA prépare déjà très bien dans un cabinet de courtage
Extraction de pièces, relances, reporting : six tâches que l'IA prépare bien en cabinet de courtage, ce que valide l'humain et le temps rendu au conseil.
L'IA ne remplacera pas le courtier — elle redistribue son temps
Non, l'IA ne remplacera pas le courtier : le devoir de conseil est humain par construction. Ce qui change : moins de saisie, plus de temps client. Analyse.
Conformité & contrôle
Checklist conformité DDA : les points de contrôle d'un cabinet de courtage
Checklist DDA pour cabinet de courtage : information précontractuelle, conseil formalisé, formation, réclamations. Liste indicative, façon RCCI pragmatique.
Gérer la conformité DDA au quotidien dans un cabinet de courtage
Revue de dossiers, formation continue, réclamations, veille : les rituels qui tiennent un cabinet de courtage conforme à la DDA au quotidien, sans rattrapage.
Quels documents réglementaires transmettre à un prospect en assurance ?
Information précontractuelle, recueil des besoins, IPID, conseil motivé : les documents à transmettre à un prospect en assurance, étape par étape.
Se préparer à un contrôle ACPR : ce que la mission vérifie vraiment
Gouvernance, devoir de conseil, formation, réclamations, LCB-FT : ce que vérifie un contrôle ACPR chez un courtier et comment constituer le dossier.
Rédiger une note de conseil qui tient face au client — et au contrôle
Exigences et besoins, motivation de la recommandation, cohérence produit-profil : comment structurer une note de conseil DDA solide, sans copier-coller.
Mettre votre cabinet de courtage en conformité RGPD, sans usine à gaz
Registre des traitements, bases légales de prospection, données de santé, durées de conservation, sous-traitants : le RGPD appliqué au cabinet de courtage.
LCB-FT en courtage : qui est concerné, quoi faire, quoi prouver
Assujettissement, vigilance à l'entrée en relation, gel des avoirs, Tracfin, formation : les obligations LCB-FT du courtier en assurance, sans jargon inutile.
Les 5 erreurs de conformité qui plombent un cabinet de courtage
Conformité de rattrapage, notes génériques, formation non tracée, réclamations mal suivies, documents obsolètes : corriger durablement ces 5 erreurs.
Le devoir de conseil, du recueil des besoins à la preuve conservée
Recueil des exigences et besoins, conseil motivé, remise écrite, actualisation, preuve : le contenu du devoir de conseil en assurance, point par point.
Leads & croissance
Comment automatiser le traitement des leads assurance
Routage, accusé de réception, relances cadencées, scoring : le guide opérationnel pour automatiser le traitement des leads assurance, avec un plan en 30 jours.
Comment réduire le coût d'acquisition d'un lead assurance
Le vrai calcul du coût d'acquisition d'un lead assurance, les 3 fuites qui le doublent et la méthode pour le réduire sans augmenter le budget d'achat.
Pipeline commercial assurance : le modèle qui fonctionne
Pipeline commercial assurance : le modèle en 7 étapes prêt à copier — critères d'entrée et de sortie, durées cibles, indicateurs et règles d'hygiène par étape.
Comment améliorer le taux de transformation d'un cabinet de courtage
Taux de transformation en courtage : comment le mesurer par étape et par source, et 5 leviers concrets pour l'améliorer durablement dans votre cabinet.
Reporting de cabinet de courtage : les 12 KPIs qui comptent
Les 12 KPIs qu'un cabinet de courtage doit suivre : définitions, formules, fréquences et signaux d'alerte, plus une revue mensuelle en 30 minutes.
Votre cabinet perd des leads avant même de les travailler
Rappel trop tardif, relances abandonnées, sources jamais tracées : et si le problème n'était pas vos leads ? Le diagnostic des cinq fuites, poste par poste.
Une cadence de relance qui convertit sans harceler
Trame multi-canal sur 30 jours, personnalisation, cadre légal, clôture propre : construisez une cadence de relance de leads assurance qui convertit.
Un score simple pour appeler les bons leads d'abord
Un score utile tient sur une main : fraîcheur, source, complétude, intention. Prioriser ses leads sans usine à gaz — et sans déresponsabiliser personne.
Fidélisation client : votre portefeuille est un actif, entretenez-le
Rituels d'échéances, revue annuelle des contrats, portail client, mesure de l'attrition : une méthode de fidélisation client concrète pour courtier.
Multi-équipement : les besoins non couverts dorment dans vos dossiers
Signaux dans les dossiers, devoir de conseil, organisation d'équipe, traçabilité : développer le multi-équipement assurance sans forcer la vente.
Santé, prévoyance, emprunteur, TNS
Cas pratique : un cabinet de courtage santé/prévoyance outillé de bout en bout
Cas pratique illustratif : un cabinet de courtage santé prévoyance fictif de 8 personnes s'outille de bout en bout — leads, conseil DDA, échéances.
Logiciel courtier santé : les fonctionnalités indispensables
Comparaison poste par poste, DDA dans le flux, alertes de résiliation, données de santé : les 8 fonctionnalités qu'un logiciel courtier santé doit couvrir.
Assurance emprunteur : le process type d'un dossier réussi
Dossier assurance emprunteur : le process en 7 étapes, de la qualification à la substitution effective. Pièges à éviter et indicateurs à suivre.
TNS : l'argumentaire et l'outillage du conseil global
Argumentaire TNS : angles d'ouverture factuels, entretien de conseil global, cadre Madelin, objection prix et plan d'équipement progressif pour courtiers et CGP.
RC Pro : qualifier vite et bien un risque complexe
Qualifier un risque RC Pro complexe dès le premier entretien : les 7 informations clés, les pièces par activité et la mémoire de placement du cabinet.
Réussir sa campagne de renouvellement santé et prévoyance
Échéances, indexations, priorisation, RIA : une méthode en 90 jours pour organiser la campagne de renouvellement santé et prévoyance de votre cabinet.
Développer son cabinet en santé et prévoyance collectives
Actes fondateurs, cycle de vente long, affiliations, portabilité : ce que le courtage d'assurance collective demande en plus de l'individuel à un cabinet.
Patrimoine & CGP
Cas pratique : un cabinet CGP industrialise ses études patrimoniales
Cas fictif et illustratif : un cabinet CGP passe d'études patrimoniales artisanales sous Excel à des bilans produits en rendez-vous, conseil tracé au fil de l'eau.
Diagnostic retraite : ce que votre logiciel doit maîtriser avant de parler PER
Import du relevé de carrière, droits par régime, scénarios indicatifs, dossier PER motivé : la check-list pour évaluer un logiciel PER retraite en cabinet.
Un bilan retraite qui tient la route : de la carrière du client à la restitution
Carrière, droits acquis, objectif de revenu, écart, leviers : la méthode du bilan retraite en cabinet CGP, de la collecte des données à la mise à jour.
Mener un bilan successoral rigoureux, du régime matrimonial à la restitution
Inventaire, régime matrimonial, clauses bénéficiaires, lecture civile puis fiscale : la méthode du bilan successoral en cabinet et ses pièges fréquents.
Recommander des SCPI proprement : adéquation, motivation écrite, suivi
Connaissance client, points d'analyse, adéquation motivée, information sur les risques, suivi : la discipline d'un conseil SCPI documenté en cabinet CGP.
Le dossier client 360 : ce qu'un cabinet CGP doit pouvoir montrer à tout moment
DER, lettre de mission, KYC, objectifs, adéquation MIF II, pièces à jour : le contenu du dossier client CGP et la méthode pour le garder vivant dans le temps.
Réseaux & mandataires
Piloter un réseau de mandataires : le guide du dirigeant
Piloter un réseau de mandataires sans perdre le contrôle : cycle de vie, gouvernance, indicateurs, animation et sortie propre. Le guide du dirigeant.
Onboarding d’un mandataire d’assurance : ORIAS, habilitations, formation
Onboarding d’un mandataire d’assurance : vérifications avant signature, mandat écrit, habilitations par produit, formation DDA 15 h/an. Guide et checklist.
Cas pratique : structurer un réseau de 35 mandataires en 90 jours
Cas illustratif : comment une tête de réseau fictive structure 35 mandataires en 90 jours — dossiers, ORIAS, commissions, animation. Méthode détaillée.
Commissions de mandataires : structurer les règles avant le premier litige
Assiette, taux, fait générateur, reprises : comment écrire des règles de commissions claires pour vos mandataires et désamorcer les litiges du réseau.
Équiper son réseau en marque blanche sans perdre la main
Outil aux couleurs du réseau, parcours homogènes, données consolidées : ce qu'une marque blanche assurance apporte, et ce qu'il faut cadrer avant de signer.
Portail client & signature
Signature électronique en courtage : cadre et usages
Signature électronique en courtage : les 3 niveaux eIDAS expliqués simplement, six usages types du mandat à la note de conseil, et les erreurs à éviter.
Ce qu'un portail client change vraiment dans un cabinet de courtage
Vos clients veulent déposer une pièce à 21 h et savoir où en est leur dossier. Ce qu'un portail client change pour un cabinet — et à quelles conditions.
La théorie, puis la pratique.
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